Стратегически я против денег вообще, а тактически у нас вроде капитализм и первоначальное накопление капитала. Имхо, банковская тайна — одно из конкурентных преимуществ в современном по сути западном зарегулированном капитализме.
Имхо, правильнее вскрывать такие данные только по обоснованному подозрению в тяжких преступлениях. И больше никак.
Или явно менять политэкономический строй.
Вы нашли новость, запостили её на Н2, задеете вопросы, предлогаете поменять политэкономический строй, а сами нудосужились прочесть комменты к оригиналу новости, там на ruposters
Вот один из комметов оттуда:
Hil • 2 часа назад
Прежде всего, есть тот самый закон о противодействии отмыванию доходов и финансированию терроризма. Причем он основан на международных договорах Российской Федерации, так что своего мы ничего не выдумали.
Во-вторых, вы, господа, привыкли нелегально работать и получать деньги нелегально на карту за работу. Я открою для вас страшную тайну: ВЫ НЕ ИМЕЕТЕ ПРАВА ПОЛУЧАТЬ НА КАРТУ ДЕНЬГИ ЗА РАБОТУ (не считая зарплаты, это отдельная тема. Но и зарплатную карту банк попросит оформить в виде соответствующего зарплатного проекта, там просто за вас документы представит ваш работодатель).
Карта предназначена исключительно для частных переводов и расчётов за получаемые вами товары и услуги. Её счёт — текущий, а не расчётный (предназначенный для, в том числе, получения средств за работу).
Так что да, тех, кто на карту получает за услуги или продаваемый товар, рискуют подобной блокировкой. При условии, что перечисляют им много-часто, это подпадает под признаки подозрительных операций по законодательству ПОД/ФТ.
Впрочем, если вы объясните ваши поступления по карте, то с вероятностью 99% вам её разблокируют. Ибо контроль за незаконным предпринимательством — не функция Сбера и вообще банков, этим другие органы занимаются.
Законы можно и нужно менять, из договоров можно выходить.
Тут не столько про сбер, сколько про законы и целесообразность.
Обсуждение там в комментах нормальное, вы так и не читали видать?
Вот оттуда же:
Читайте законодательство о противодействии отмыванию доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма (АКА ПОД/ФТ). Между прочим, Россия в этом сильно отстаёт от дорогого и любимого Запада, где бороться начали лет на 10-15 раньше. Есть такая международная организация — ФАТФ, которая вырабатывает нормативы по борьбе с отмыванием и финансированием терроризма. Наши законы по этому вопросу повторяют их акты иной раз слово в слово.
А сема предлогает хранить бабки на Западе :))
… Россия в этом сильно отстаёт от дорогого и любимого Запада
Эко какой смешной паренек, этот сема :)
Запад — нафиг. Я лишь только заметил, что фиг я буду в банк деньги переводить. Теперь только тень и наличные.
Ну, это личный выбор каждого. Я на расчетную карту бросаю энную сумму и пользуюсь, удобно. Регулярно пополняю, но и наличку, в заначке конечно иметь нужно.
Може всетаки фифти-фифти :)
Дышите глубже. Если Вы не торгуете наркотиками и не занимаетесь подобными запрещенными оборотами, отмыванием, то вам опасаться нечего. Во избежание требований об отчетах нужно придеживаться предела по общей сумме разовых и регулярных неторговых операций.
Если дорожишь своими трудовыми, то деньги лучше держать в более надёжном месте чем банк. Если что случится банки блокируют счета, устанавливают квоты на ежедневное снятие и т.п. Я это уже проходил.
да в любой стране спокойно вам счет заблокируют, если будет подозрение в уклонении от уплаты налогов, отмывании и прочее
особенно это касается странных пополнений счета хрен знает кем) например при продаже всякого через авито
Поэтому выше я и написал, что тайна вкладов — конкурентное преимущество сильного государства. Это преимущество мы теряем. Так я считаю.
какая тайна вкладов? никогда этого в России не было.
сильное государство наоборот контролирует все сферы своих граждан. и счета в том числе)
никто не будет блочить зарплатную карточку, на которой все легально. а со всякими схемами — легко)
Только доверия к банковской системе это не добавляет.
Теперь только тень и наличные.
Явно скрываете от налогов доходы и при этом говорите о каком-то доверии.
«Вы уж или крестик снимите или трусы наденьте»
