Сбербанк заблокировал счет физлица, пока он не объяснит происхождение средств

отметили
43
человека
в архиве
Сбербанк заблокировал счет физлица, пока он не объяснит происхождение средств

Сбербанк начал блокировать счета физических лиц и требовать объяснить происхождение средств — об этом сообщил пользователь Facebook Александр Томченко.

Автор поста рассказал, что Сбербанк потребовал от него в письменном виде пояснить все транзакции за три месяца.

«Оператор колл-центра предложил направить свой вопрос в почту, приложив номер карты, и все паспортные данные. На вопрос о ФЗ „обработка и хранение перс данных“ при таком способе общения, она ответила „ну не отправляйте. Приезжайте в банк и узнавайте все так. Или предложила мне отправить обращение через личный кабинет, доступ в который они предварительно заблокировали“, — пишет Томченко.

 

источник: rpcdn.ruposters.ru

 

В комментариях автор уточнил, что речь идёт о личной карте, а не счёте индивидуального предпринимателя.

Добавил knight1 knight1 29 Сентября
проблема (6)
Комментарии участников:
knight1
-2
knight1, 29 Сентября , url

Стратегически я против денег вообще, а тактически у нас вроде капитализм и первоначальное накопление капитала. Имхо, банковская тайна — одно из конкурентных преимуществ в современном по сути западном зарегулированном капитализме.

Имхо, правильнее вскрывать такие данные только по обоснованному подозрению в тяжких преступлениях. И больше никак.

Или явно менять политэкономический строй.

nikandrovich
+10
nikandrovich, 29 Сентября , url

Вы нашли новость, запостили её на Н2, задеете вопросы, предлогаете поменять политэкономический строй, а сами нудосужились прочесть комменты к оригиналу новости, там на ruposters

Вот один из комметов оттуда:

Hil • 2 часа назад


Прежде всего, есть тот самый закон о противодействии отмыванию доходов и финансированию терроризма. Причем он основан на международных договорах Российской Федерации, так что своего мы ничего не выдумали.
Во-вторых, вы, господа, привыкли нелегально работать и получать деньги нелегально на карту за работу. Я открою для вас страшную тайну: ВЫ НЕ ИМЕЕТЕ ПРАВА ПОЛУЧАТЬ НА КАРТУ ДЕНЬГИ ЗА РАБОТУ (не считая зарплаты, это отдельная тема. Но и зарплатную карту банк попросит оформить в виде соответствующего зарплатного проекта, там просто за вас документы представит ваш работодатель).

Карта предназначена исключительно для частных переводов и расчётов за получаемые вами товары и услуги. Её счёт — текущий, а не расчётный (предназначенный для, в том числе, получения средств за работу).
Так что да, тех, кто на карту получает за услуги или продаваемый товар, рискуют подобной блокировкой. При условии, что перечисляют им много-часто, это подпадает под признаки подозрительных операций по законодательству ПОД/ФТ.
Впрочем, если вы объясните ваши поступления по карте, то с вероятностью 99% вам её разблокируют. Ибо контроль за незаконным предпринимательством — не функция Сбера и вообще банков, этим другие органы занимаются.







knight1
-3
knight1, 29 Сентября , url

Законы можно и нужно менять, из договоров можно выходить.

Тут не столько про сбер, сколько про законы и целесообразность.

nikandrovich
+6
nikandrovich, 29 Сентября , url

Обсуждение там в комментах нормальное, вы так и не читали видать?

Вот оттуда же:

Читайте законодательство о противодействии отмыванию доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма (АКА ПОД/ФТ). Между прочим, Россия в этом сильно отстаёт от дорогого и любимого Запада, где бороться начали лет на 10-15 раньше. Есть такая международная организация — ФАТФ, которая вырабатывает нормативы по борьбе с отмыванием и финансированием терроризма. Наши законы по этому вопросу повторяют их акты иной раз слово в слово.

 

А сема предлогает хранить бабки на Западе :))

… Россия в этом сильно отстаёт от дорогого и любимого Запада

 Эко какой смешной паренек, этот сема :)

knight1
0
knight1, 29 Сентября , url

Запад — нафиг. Я лишь только заметил, что фиг я буду в банк деньги переводить. Теперь только тень и наличные.

nikandrovich
+6
nikandrovich, 29 Сентября , url

Ну, это личный выбор каждого. Я на расчетную карту бросаю энную сумму и пользуюсь, удобно. Регулярно пополняю, но и наличку, в заначке конечно иметь нужно.

Може всетаки фифти-фифти :)

knight1
+1
knight1, 29 Сентября , url

Вздохнул и плюсанул...

nikandrovich
+2
nikandrovich, 29 Сентября , url

:)))))

Stopor
+2
Stopor, 29 Сентября , url

Дышите глубже. Если Вы не торгуете наркотиками и не занимаетесь подобными запрещенными оборотами, отмыванием, то вам опасаться нечего. Во избежание требований об отчетах нужно придеживаться предела по общей сумме разовых и регулярных неторговых операций. 

evenstar
-4
evenstar, 29 Сентября , url

Если дорожишь своими трудовыми, то деньги лучше держать в более надёжном месте чем банк. Если что случится банки блокируют счета, устанавливают квоты на ежедневное снятие и т.п. Я это уже проходил.

precedent
-1
precedent, 29 Сентября , url

В « мозоликах», у нас был такой мутант организационо — правовой формы. С подачи КПРФ. Народное предприятие.  Акции — по стажу, еще куча галиматьи намешанной. Мозолики, короче. Акции трудового коллектива.  Сильва Метелкина. 

gro
0
gro, 29 Сентября , url

Если эти капиталы наворованы.

bazinga
+4
bazinga, 29 Сентября , url

ну и? были странные переводы вот и заблочили. это может случиться у любого банка)

knight1
+1
knight1, 29 Сентября , url

Только доверия к банковской системе это не добавляет.

bazinga
+4
bazinga, 29 Сентября , url

да в любой стране спокойно вам счет заблокируют, если будет подозрение в уклонении от уплаты налогов, отмывании и прочее

bazinga
+2
bazinga, 29 Сентября , url

особенно это касается странных пополнений счета хрен знает кем) например при продаже всякого через авито

knight1
0
knight1, 29 Сентября , url

Поэтому выше я и написал, что тайна вкладов — конкурентное преимущество сильного государства. Это преимущество мы теряем. Так я считаю.

bazinga
+1
bazinga, 29 Сентября , url

какая тайна вкладов? никогда этого в России не было.

сильное государство наоборот контролирует все сферы своих граждан. и счета в том числе)

никто не будет блочить зарплатную карточку, на которой все легально. а со всякими схемами — легко)

vhagen
+3
vhagen, 29 Сентября , url

Только доверия к банковской системе это не добавляет.

Теперь только тень и наличные.

 Явно скрываете от налогов доходы и при этом говорите о каком-то доверии.

«Вы уж или крестик снимите или трусы наденьте»

knight1
0
knight1, 29 Сентября , url

1.И причем тут банковская система и налоги? Котлеты отдельно, мухи отдельно.2. Положим, на счету законная сумма. В результате одного непонятного перевода может быть заблокирована (украдена) вся сумма на счету. Это нормально? 3. Ты все свои переводы можешь доказать документально? Нет.

openid.mail.ru-inbox-setonfire
0
openid.mail.ru-inbox-setonfire, 30 Сентября , url

>Ты все свои переводы можешь доказать документально? Нет.

 

Это блядь как? 



Войдите или станьте участником, чтобы комментировать