ЦБ РФ расширил перечень признаков мошеннических операций

Борьба с мошенниками продолжается не первый год. Ну и, в принципе, с переменным успехом. ЦБ досыпал в список критерии, по которым операторы просекают мошеннические операции. Теперь их шесть. Приказ вступит в силу 25 июля 2024 года.

Раньше было три признака, которые надо было учитывать при совершении переводов. Операторы должны приостанавливать переводы на счета, если о тех есть данные, что это мошенники. А ещё тормозить надо не типичные для клиента операции. Как и попытки провернуть операцию с устройства, засвеченного как мошенническое.

Теперь ещё три критерия. Четвёртый – сведения об уголовном деле, которое возбуждено в отношении реципиента денег. Неважно, как эту инфу получили, причём, если могут доказать возбуждение дела.

Банки и прочие финорганизации заставят учитывать сведения, поступившие от сторонних организаций и явно доказывающие мошенничество.

Ну, скажем, до перевода денег клиент внезапно активно и долго общался по телефону. Или его засыпало смс с новых номеров, даже в мессенджерах. Или долгий разговор был с незнакомым номером. Эти данные может предоставить сотовый оператор.

Кстати, совсем недавно говорили, что с 25 июля заработает механизм возмещения украденных мошенниками денег, если антифрод-системы банка прохлопали и допустили перевод злоумышленникам. Финансовая организация обязана возместить средства в течение 30 календарных дней после получения заявления от пострадавшего.

Кстати-2. Собираются ещё ввести период охлаждения – двое суток, в течение которых банк не переведёт деньги на хренпойми какой счёт, а сообщит клиенту о сомнительности операции.

Ну что, авось. Жаль, что последнего механизма не было, когда мою сестру подловили спросонья. 30 тысяч не миллионы, но жалко же. А так лишний раз не грех напомнить: НАХРЕН сразу всех «оперов», «сотрудников службы безопасности» и т.д. Ах, что-то не так с картой/счётом? Зашибись, перезвоню в банк и сам выясню. До свидания.

П.С. Хотя я их потроллить люблю и разговариваю как полный дебил – карт у меня нету, я типа старовер, кредитов не беру, у меня самозапрет. Ну, в общем, лапша качественная.